Szerte a Nyugat-Balkánon illegális pénzek vándorolnak közjegyző által hitelesített szerződéseken, tulajdoni lapokon, kölcsönszerződéseken, számlákon és auditált pénzügyi jelentéseken keresztül. Olyan papírmunkáról van szó, amelyhez szükséges egy engedéllyel rendelkező szakember aláírása, hitelesítése vagy pecsétje, mielőtt azt legitimnek tekinthetnék.
Szerbiában a professzionális pénzmosás intézményesült a pénzügyi és az ingatlanszektor közötti együttműködés révén – derül ki a Transznacionális Szervezett Bűnözés Elleni Globális Kezdeményezés (GI-TOC) jelentéséből.
Támogassa a független vajdasági magyar újságírást!
Havi 5 euróért reklámmentesen olvashatja portálunkat és a PLUSZ rovat tartalmait.
Tovább az előfizetési oldalra: Kártyás előfizetés (ÚJ) – Banki átutalás vagy Paypal
„A közjegyzők, közvetítők és könyvelők rutinszerűen formalizálják az alulértékelt ingatlanok értékesítését, a fiktív hiteleket és a túlárazott számlákat, jogi paravánt biztosítva az illegálisan megszerzett forrásoknak” – áll a jelentésben, amelyet a Nova ekonomija idéz.
A beszámoló szerint a 2024-es nemzeti kockázatértékelés az ingatlan-, a könyvelési és a közvetítői szektort azonosítja a pénzmosás kulcsfontosságú csatornáiként. 2026 elején legalább 968 880 eurónyi, kokainkereskedelemből származó pénz lefoglalása tárt fel egy olyan bűnszervezetet Szerbiában, amely 2019 és 2024 között volt aktív. A GI-TOC kutatói emlékeztetnek, hogy ez a csoport a gyanú szerint úgy titkolta el az illegális bevételeit, hogy a készpénzt széfekben őrizte, valamint szerbiai és ausztriai ingatlanokba fektette, miközben a csoport szervezője külföldön, Ecuadorban tartózkodott.
Kiemelik, hogy a szerb Pénzmosás Elleni Igazgatóság a gyanús ügyletekre vonatkozó bejelentések számának jelentős növekedését dokumentálta a 2021 és 2023 közötti időszakban, ami rávilágít a folyamatos eljárási sebezhetőségekre.
„Az illegális építkezések, a fiktív cégek és az átláthatatlan közvetítőkön keresztüli vagyonátruházások összefonódása megmutatja, hogyan építik be a szakemberek a bűncselekményekből származó profitot a törvényes struktúrákba” – áll a jelentésben.
A bűnüldöző szervektől származó források megjegyzik, hogy ezek a szereplők engedélyeiket és bizalmi státuszukat arra használják fel, hogy hitelességet kölcsönözzenek olyan tranzakcióknak, amelyek egyébként gyanút keltenének.
A GI-TOC teljes régióra kiterjedő jelentése 89 olyan interjún alapul, amelyet Albániában, Bosznia-Hercegovinában, Koszovóban, Montenegróban, Észak-Macedóniában és Szerbiában készítettek 2024 decembere és 2026 januárja között, valamint bírósági jegyzőkönyveken, nemzeti kockázatértékeléseken és a MONEYVAL értékelésein. A jelentés megállapította, hogy a régióban továbbra is az ingatlanpiac a pénzmosás elsődleges csatornája.
„Az alul- vagy túlértékelt ingatlanszerződések, a kapcsolódó felek közötti gyors továbbértékesítés, a valószínűsíthető forrás nélküli, közjegyző által hitelesített hiteleket, valamint a valós tulajdonost felváltó stróman vásárlók mind a hat országban ismétlődő jelenségek. A fiktív cégek, a fiktív számlák és a határokon átnyúló vállalati struktúrák további rétegeket adnak hozzá a folyamathoz, amelyeket általában ugyanaz a szűk közjegyzői, ügyvédi és könyvelői kör bonyolít le, ahelyett, hogy egyetlen operátor irányítaná őket” – írják a GI-TOC kutatói.
Egy olasz könyvelő, akit azon kaptak rajta, amint az Albánián és Montenegrón keresztüláramló pénzeszközökről beszél, nem sok finomsággal jellemezte a módszerét: „Először eltüntetjük őket, majd átutaljuk Hongkongba vagy valahova máshova” – olvasható a jelentésben.
A nyugat-balkáni országok nagyrészt összehangolták a pénzmosás elleni jogszabályaikat a FATF (Pénzügyi Akciócsoport) és az EU szabványaival, de a felügyelet továbbra is a gyenge láncszem.
A jelentés megállapítja, hogy egy működőképes rendszerhez a szakmai titoktartás egyértelműbb korlátozására, a közjegyzők és könyvelők hátterének alaposabb ellenőrzésére, szabványosított jelentéstételi sablonokra, valamint a pénzügyi hírszerző egységek és a jelentéstevő szakemberek közötti valódi, kétoldalú visszajelzésekre lenne szükség.
Fotó: Pixabay
